监管踢爆“多宗罪”万亿资产徽商银行被罚330万!这些人也“栽了”

年末将至,银保监系统监管力度仍然强劲。

圣诞节,安徽银保监局一口气挂出11张罚单,剑指徽商银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司合肥分行及其相关责任人。其中,徽商银行被处以罚款290万元,徽商银行合肥分行被处以40万元罚款。

其中,银行代客结汇11892亿元人民币,售汇11636亿元人民币,结售汇顺差255亿元人民币;银行自身结汇716亿元人民币,售汇816亿元人民币,结售汇逆差100亿元人民币。同期,银行代客远期结汇签约1425亿元人民币,远期售汇签约348亿元人民币,远期净结汇1077亿元人民币。截至12月末,远期累计未到期结汇5158亿元人民币,未到期售汇4219亿元人民币,未到期净结汇938亿元人民币;未到期期权Delta净敞口-2666亿元人民币。

徽商银行合肥分行同业业务违规被罚40万元

基于以上负责事项,安徽证监会对其警告并处罚款30万元。

3。 在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。

公开资料显示,公开资料显示,徽商银行成立于1997年4月,2013年11月在港交所上市,注册资本为121.55亿元,第一大股东为安徽省能源集团有限公司。

1。在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。

李某庆时任徽商银行股份有限公司上海研发中心总经理,在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。安徽证监局对其警告并处罚款10万元。

根据徽商银行2020年半年报,今年上半年,徽商银行实现营业收入163.99亿元;归属于母公司股东的净利润52.50亿。也就是说徽商银行第三季度实现净利润26.87亿元。

SpaceX从今年10月底开始在美国对其星链互联网服务启动公开beta测试。今年11月中旬,该公司又获得加拿大监管机构的批准,可在该国境内提供星链卫星互联网服务。

12月25日银保监会官网行政处罚一栏公布了一批安徽银保监会开出的罚单,共计11张,均指向一家城商行——徽商银行。

樊某群时任徽商银行上海研发中心副总经理(主持工作),在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。安徽证监局对其警告并处罚款10万元。

另外6张罚单则开向相关负责人,合计被罚款89万元。

7位责任人合计被罚89万元

除机构层面的处罚外,9位身为高管的直接负责人同时领罚,被处以7万至30万不等数额的罚款及警告。据统计,安徽证监局对这些直接负责人合计罚款金额达89万元。

王某智时任徽商银北京研发中心负责人,对以下事实负责:

据悉,测试者需要支付每月99美元的基本费用,同时还要支付499美元的前期费用才能获得终端接收设备、三脚架和WiFi路由器在内的星链设备。

2017年末,徽商银行迈过本外币资产总额万亿元的门槛,此后一直稳定在万亿之上。

具体来看,黄某艳历任徽商银行资产负债管理部总经理、投资与理财总监,对以下事实负责:

安徽证监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,对这两位直接负责人员处以警告的处罚。

周洲时任徽商银行北京研发中心固定收益团队经理,对该行同业投资严重不审慎的行为负有直接责任,系直接责任人员。 安徽证监局对其警告并处罚款5万元。

11月27日,徽商银行发布公告称,已与包商银行、包商银行接管组及存保基金于2020年11月23日签订收购承接协议,向包商银行收购承接目标业务、目标资产、目标负债及目标人员,收购价格约为177.35亿元,无需就本次收购承接向包商银行支付现金。

安徽证监局对其警告并处罚款12万元。

2。 对该行同业投资风险分类不实负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。

SpaceX计划将约1.2万颗通信卫星发射到轨道,为地球上的用户提供宽带互联网服务。除了这已经获得批准的近1.2万颗卫星,该公司还申请发射3万颗卫星。

徽商银行因“四宗罪”被罚290万元

早在2015年1月,马斯克就宣布了卫星互联网服务项目,这一项目被命名为“星链”,旨在为世界各地的用户提供高速互联网接入,特别是在农村和偏远地区。

2019年12月,银行代客涉外收入26899亿元人民币,对外付款26093亿元人民币,涉外收付款顺差806亿元人民币。2019年1-12月,银行代客涉外收入249772亿元人民币,对外付款248128亿元人民币,涉外收付款顺差1644亿元人民币。

英国《银行家》杂志发布的“2020年全球银行1000强榜单”中,徽商银行位列126位,较上年提升16位,在城商行中位列第5位。

2019年12月,银行结汇12608亿元人民币,售汇12452亿元人民币,结售汇顺差156亿元人民币;按美元计值,银行结汇1798亿美元,售汇1776亿美元,结售汇顺差22亿美元。

公告显示,徽商银行将承接包商银行截至交易日的相关业务、资产、负债及人员。徽商银行承接项下的资产、负债均为983.83亿元。

1。对该行同业投资严重不审慎负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。

计算下来,这11张罚单共开出419万元的处罚金额。值得一提的是,徽商银行目前资产规模到已突破12000亿元。包商银行破产后,其四家分行被徽商银行“收入囊中”,价值153亿。

11月1日,山西太原,银行工作人员正在清点货币。 中新社记者 张云 摄

安徽证监局对时任徽商银行金融同业部副总经理(主持工作)孙某来处以警告并罚款7万元的处罚。他对该行同业业务专营部门管理不到位的行为负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。

据悉,包商银行因严重资不抵债,于2019年5月被央行和中国银保监会联合接管。2020年4月,中国银保监会发布通知称,包商银行总行及内蒙古自治区内的相关业务由蒙商银行接手,其他地区业务由徽商银行接手。

12月4日,徽商银行(03698.HK)发布的2020年三季度报告显示,截至2020年9月末,徽商银行的资产总额为12743.88亿元,负债总额为11796.45亿元,所有者权益总额为947.43亿元。今年1-9月,徽商银行前三季度实现净利润79.37亿元。

王某俊时任徽商银行风险管理部总经理,对以下事实负责:

此前,SpaceX CEO马斯克预计,今年,SpaceX将正式向其客户提供星链卫星互联网服务。如今看来,该公司的这一计划要推迟了。

2。 任资产负债管理部总经理期间,对该行信贷资产非真实转让的行为负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。

11张罚单中,另外3张开向徽商银行在合肥的分支机构。

当地时间周二,SpaceX成功发射了第16批星链互联网卫星。此次发射使得入轨卫星总数达到953颗,如果包括2018年发射的2颗原型卫星,入轨卫星总数则为955颗。(小狐狸) 

按美元计值,2019年12月,银行代客涉外收入3836亿美元,对外付款3721亿美元,涉外收付款顺差115亿美元。2019年1-12月,银行代客涉外收入36191亿美元,对外付款35946亿美元,涉外收付款顺差245亿美元。

安徽银保监居民根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,对其罚款290万元。

其中,银行代客累计结汇117918亿元人民币,累计售汇120890亿元人民币,累计结售汇逆差2973亿元人民币;银行自身累计结汇9716亿元人民币,累计售汇10587亿元人民币,累计结售汇逆差871亿元人民币。同期,银行代客累计远期结汇签约15510亿元人民币,累计远期售汇签约5516亿元人民币,累计远期净结汇9994亿元人民币。

公开资料显示,银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

1。任投资与理财总监期间,对该行同业业务专营部门管理不到位的行为负有直接责任及管理责任,系直接负责的高级管理人员。

资本充足率方面,截至今年9月末,徽商银行的资本充足率为12.37%,核心一级资本充足率为8.38%,一级资本充足率为10.18%。

2019年1-12月,银行累计结汇127634亿元人民币,累计售汇131477亿元人民币,累计结售汇逆差3843亿元人民币;按美元计值,银行累计结汇18493亿美元,累计售汇19053亿美元,累计结售汇逆差560亿美元。

王勇时任徽商银行合肥分行安庆西路支行副行长,在合肥分行违规办理同业业务过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,同样系直接责任人员。

处罚信息显示,安徽银行合肥分行违规办理同业业务被安徽证监局处以40万元罚款的处罚。另外,王某时任徽商银行合肥分行金融同业部副总经理(主持工作),在合肥分行违规办理同业业务过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。

SpaceX工程师凯特·提斯(Kate Tice)表示,按照目前的速度,预计将在2021年初(1月底至2月底)扩展星链卫星互联网服务的公开测试。

2位直接负责人员被警告

其中8张罚单指向徽商银行总行层面。具体来看,徽商银行的主要违法违规事实(案由)包括,同业业务专营部门管理不到位;信贷资产非真实转让;同业投资严重不审慎;同业投资风险分类不实。

安徽证监会对对其警告并处以15万元罚款。